銀行4.0培訓(xùn)課程—一 一場金融界的數(shù)字化革命
培訓(xùn)大綱：
第一講：互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的沖擊
一、商業(yè)銀行發(fā)展歷程
1. 現(xiàn)狀困惑
2. 互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行沖擊
3. 銀行為什么要創(chuàng)新要轉(zhuǎn)型？
4. 拋棄存量，尋找增量！
二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“是”與“不是”
2. 互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融的滲透
3. 金融服務(wù)的核心本質(zhì)
4. 傳統(tǒng)商業(yè)銀行風(fēng)控征信貸款流程
5. 監(jiān)管風(fēng)險管理變化方式
6. 金融監(jiān)管征信風(fēng)控模型搭建及核心模式
三、金融科技
1. 金融科技如何重新界定身份，回答出——你是誰？我是我！
2. 金融監(jiān)管征信風(fēng)控模型搭建及核心模式
案例分析：螞蟻金服的風(fēng)控征信貸款模型
第二講：為實(shí)時世界重新設(shè)計銀行業(yè)務(wù)
一、銀行4.0突出的五個方面
1. 金融脫媒
2. 虛擬渠道
3. 個性服務(wù)
4. 生態(tài)模式
5. 決策智能
二、互聯(lián)網(wǎng)金融可以把90%的中間成本變?yōu)榱?br />
案例分析：DELL創(chuàng)新“供應(yīng)鏈金融模式”
案例分析：海爾金融要素
案例分析：順豐金融產(chǎn)品
案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路
1. 舊的行業(yè)迎來新的蛻變，金融不能走在老路上
2. 商業(yè)銀行對待變革活在思想里，死在行動中
三、銀行4.0開啟垂直產(chǎn)業(yè)鏈金融
1. 企業(yè)嵌入式金融分類
1）深度嵌入式金融服務(wù)
2）平臺思維——用技術(shù)拓寬金融邊界
3）開放銀行
四、金融科技對于銀行的必要性
1. 銀行4.0發(fā)展的四大驅(qū)動力
2. 金融科技下的銀行業(yè)務(wù)模型創(chuàng)新
3. 銀行4.0所提供的服務(wù)
4. 金融科技三大數(shù)據(jù)邏輯
5. 銀行為什么要開展智能化轉(zhuǎn)型？
案例分析：摩羯智投——智能投顧的進(jìn)化之路
第三講：大數(shù)據(jù)思維
一、銀行必須構(gòu)建自己的大數(shù)據(jù)平臺，小銀行，也要有大數(shù)據(jù)
1. 大數(shù)據(jù)的核心價值：離消費(fèi)者近一點(diǎn)，更近一點(diǎn)
2. 大數(shù)據(jù)的貢獻(xiàn)
3. 大數(shù)據(jù)與傳統(tǒng)管理最大區(qū)別在于——精準(zhǔn)
4.“互聯(lián)網(wǎng)＋”的新基礎(chǔ)設(shè)施：云網(wǎng)端
5. 大數(shù)據(jù)和云計算的區(qū)別
6. 數(shù)字化銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型
二、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)
1. 科技進(jìn)步下的未來銀行展望
2. 區(qū)塊鏈技術(shù)與大數(shù)據(jù)技術(shù)
案例分析：度小滿金融——“AI+金融”的探索之路
第四講：商業(yè)銀行如何走向銀行4.0
一、銀行4.0的五個特征
1. 以用戶關(guān)注為焦點(diǎn)
2. 廣泛創(chuàng)新營收能力
3. 敏捷的產(chǎn)品營銷能力
4. 構(gòu)建快速迭代與持續(xù)學(xué)習(xí)文化
5. 不斷優(yōu)化渠道并全面實(shí)施數(shù)字化
二、銀行4.0路線圖
1. 個性化
2. 智能化
3. 實(shí)時化
4. 綜合化
三、打造數(shù)字銀行
1. 商業(yè)銀行的四個現(xiàn)代化
2. 數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑
3. 螞蟻金服敏捷文化三要三不要
4. 成功轉(zhuǎn)型的核心要素
5. 銀行4.0的阻力和障礙
6. 全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍(lán)圖2
案例分析：金融壹賬通——授人以魚也授人以漁
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